盛夏7月，蛙鼓蝉鸣。闷热湿润的空气肆意弥漫，一个个银行网点成为纳凉避暑的好去处，银行网点不仅有凉爽的冷气，还有茶水和糖果向客户及户外工作者免费供应。
近日，华夏银行南昌高新支行办理了一笔特殊的“业务”。一男子进入该银行网点时神色紧张、左顾右盼，在柜员询问业务办理具体情况时该男子眼神躲闪，且多次催促业务办理进度。经该行柜员综合分析，认为办理业务人员行为较异常，在通过系统查询该男子银行卡状态时显示，因交易可疑被采取账户管控措施，经过进一步查询，系统显示该男子为人民银行重点涉诈人员。柜员及时冷静告知主管，办理业务需要授权，实际向主管展示异常情况，主管得知情况后迅速悄悄安排其他人员拨打110报警，接着以审核账户资料为由与柜员一同安抚和拖延可疑人员。数分钟后警察到达网点现场，并将可疑人员带走调查，同时对该行沉着冷静的应对方式表示赞扬。
这样的反诈故事总是在银行网点上演，网点工作人员经常都需要与涉诈人员层出不穷的花样手法斗智斗勇。这些仅仅是一个缩影，它的背后是每一个华夏银行员工在为反诈拒赌专项工作而努力行动着。
近年来，电信网络诈骗及跨境赌博案件频发，骗术手段不断翻新且隐蔽性更强，严重侵犯人民群众财产权利和人身权利。华夏银行秉承客户为本的服务理念，多措并举开展反诈拒赌专项工作，坚决维护客户权益，履行社会责任。一是深化警银协作联动，形成联防联控机制，并通过江西省影像系统及时获取风险账户和涉案人员信息，构建涉诈资金防阻体系，强力打击不法分子，守护老百姓的“钱袋子”。二是强化客户身份识别和重点业务背景核实，对于开户、大额转账等重点业务，针对他人陪同、老年客户等业务场景，加强身份识别和询问提示，全力堵截防范风险事件。三是优化可疑账户监测模型和风险预警，对存量账户开展有针对性的排查，及早发现涉诈线索、及时处置。四是多渠道、多形式开展打击电信网络诈骗和跨境赌博的宣传活动，通过网点厅堂宣传、微信公众号、入企进社区、园区等形式开展公众宣传。
华夏银行南昌分行积极响应“反诈拒赌”、“断卡行动”等各项行动，强化账户排查及风险控制工作，并做好警银配合，联动打击金融违法犯罪活动，近年来该行柜面堵截可疑开卡50起，协助公安机关抓获重点涉诈人员36起。值得一提的是该行还积极支持“雪亮工程”建设，已将南昌市下辖各网点48个高清摄像头接入南昌市公安局监控平台，可根据需要远程调阅回放，为构建外围成圈、内部成网、区域封闭的视频监控体系贡献积极力量。
该行相关负责人表示，华夏银行南昌分行将严格按照监管部门、公安部门工作要求，持续推动“反诈拒赌”、“断卡行动”筑牢反诈“防火墙”，守住“钱袋子”、护好幸福家，为人民群众的财产安全、金融秩序的稳定保驾护航。（范雯欣、万思云）
编辑：刘剑武
